Il presente documento fornisce tutte le informazioni che devono essere divulgate ai sensi del Federal Financial Services Act (“FISA”). Il documento è fornito solo a scopo informativo. Nulla di quanto contenuto nel presente documento deve essere interpretato come un contratto tra te e Necker Finance (Suisse) SA. Se desideri avviare un rapporto commerciale con Necker Finance (Suisse) SA, i termini e le condizioni applicabili al tuo rapporto con Necker Finance (Suisse) SA saranno regolati esclusivamente dal mandato che firmerai.

Sede centrale:
La sede centrale di Necker Finance (Suisse) SA si trova in Rue de Hesse 8-10, 1204 Ginevra.
Puoi contattarci come segue:
Telefono: +41 (0)22 787 07 90
Email: contact@neckerfinance.ch
Sito web: www.neckerfinance.ch
Necker Finance (Suisse) SA offre i suoi servizi nelle seguenti lingue: Francese, Inglese

Business:
Necker Finance (Suisse) SA offre servizi di gestione patrimoniale e di consulenza globale sugli investimenti a clienti privati, professionali e istituzionali.

Forma giuridica:
Necker Finance (Suisse) SA è una società per azioni di diritto svizzero ai sensi degli articoli 620 e seguenti del Codice delle Obbligazioni svizzero.

Vigilanza:
Necker Finance (Suisse) SA è un istituto finanziario ai sensi della Legge federale sugli istituti finanziari (LEFin) autorizzato dall’Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA), con sede in Laupenstrasse 27, 3003 Berna, e supervisionato dall’organismo di vigilanza AOOS, con sede in rue Rousseau 30, 1201 Ginevra.
Necker Finance (Suisse) SA è inoltre affiliata e supervisionata dall’AOOS al fine di adempiere ai suoi obblighi di lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo.

Classificazione dei clienti:
Necker Finance (Suisse) SA classifica i propri clienti secondo i criteri di classificazione introdotti dalla LSFin, ovvero clienti privati (che beneficiano del livello di protezione più elevato), clienti professionali (livello di protezione intermedio) e clienti istituzionali (che beneficiano del livello di protezione più basso).

Tipo di servizio finanziario offerto:
Necker Finance (Suisse) SA offre i seguenti servizi finanziari:

Gestione patrimoniale
Con un mandato di gestione patrimoniale, il cliente delega a Necker Finance (Suisse) SA, in cambio di una commissione, la gestione discrezionale del suo patrimonio. Necker Finance (Suisse) SA prende quindi decisioni di investimento in conformità alla strategia di investimento concordata con il cliente (il suo “Profilo di Investimento”), che viene determinata sulla base del profilo di rischio del cliente. Necker Finance (Suisse) SA verifica che la strategia di investimento sia adeguata al profilo di rischio del cliente (test di idoneità).

Consulenza completa sugli investimenti
Quando Necker Finance (Suisse) SA fornisce una consulenza completa in cambio di una commissione, la decisione di investimento viene presa dal cliente stesso. Necker Finance (Suisse) SA si limita a fornire raccomandazioni di investimento relative all’acquisto o alla vendita di strumenti finanziari, lasciando al cliente la decisione di seguire o meno la raccomandazione. La consulenza fornita è globale, nel senso che prende in considerazione l’intero portafoglio del cliente e la sua asset allocation, al fine di definire una strategia d’investimento (Profilo d’Investimento) adatta al profilo di rischio del cliente.
Nell’ambito della consulenza d’investimento, Necker Finance (Suisse) SA offre due mandati distinti: un mandato di consulenza con trasmissione delle istruzioni del cliente da parte di Necker Finance (Suisse) SA e un mandato di consulenza senza trasmissione di istruzioni, nel qual caso il cliente stesso deve comunicare le proprie istruzioni d’investimento alla sua banca depositaria.

Informazioni sui rischi:
Qualsiasi strumento finanziario presenta dei rischi e può generare delle perdite.
I rischi generali relativi agli strumenti finanziari sono descritti in dettaglio nell’opuscolo dell’Associazione Svizzera dei Banchieri (ASB) “Risks inherent in trading financial instruments” (Rischi inerenti alla negoziazione di strumenti finanziari), che può essere scaricato gratuitamente dal sito web dell’ASB (https://www.swissbanking.ch/fr/telechargements). Il cliente può anche richiederne una copia a Necker Finance (Suisse) SA. Il cliente può anche richiederne una copia a Necker Finance (Suisse) SA.
I rischi specifici del servizio di gestione patrimoniale offerto da Necker Finance (Suisse) SA (ad esempio, i rischi associati alla strategia di investimento concordata con il cliente) sono indicati nel mandato presentato al cliente e sono forniti oralmente al cliente dal consulente prima che il cliente scelga una strategia di investimento (il Profilo di Investimento). Lo stesso vale per i rischi derivanti dalla fornitura di consulenza globale sugli investimenti.
Il consulente di Necker Finance (Suisse) SA sarà lieto di fornire al cliente qualsiasi informazione aggiuntiva sulla strategia d’investimento e sugli strumenti finanziari eventualmente utilizzati.

Informazioni sulle commissioni:
Le commissioni per i servizi di gestione patrimoniale e di consulenza sugli investimenti forniti da Necker Finance (Suisse) SA sono indicate nei mandati.

Rapporti economici con terzi relativi ai servizi finanziari offerti:
Necker Finance (Suisse) SA può intrattenere rapporti economici con terzi che le consentono di beneficiare di vantaggi (sotto forma di remunerazione) che potrebbero generare un conflitto di interessi nei confronti del cliente in relazione ai servizi finanziari forniti da Necker Finance (Suisse) SA.
Questi vantaggi derivano da accordi con terzi (come banche o rappresentanti di strumenti finanziari) in base ai quali Necker Finance (Suisse) SA può ricevere una percentuale delle commissioni applicate da questi terzi. Questo è il caso in particolare degli organismi di investimento collettivo del gruppo Tailor Capital, la cui società di gestione, Tailor Asset Management, è economicamente legata a Necker Finance (Suisse) SA e a uno
dei suoi principali azionisti.
I parametri di calcolo e l’intervallo di valore della remunerazione che Necker Finance (Suisse) SA può ricevere sono debitamente comunicati al cliente nel mandato di gestione patrimoniale o di consulenza sugli investimenti, in modo da consentire al cliente di rinunciare validamente al diritto di richiedere il trasferimento di tale remunerazione a suo favore.
In ogni caso, Necker Finance (Suisse) SA ha adottato misure organizzative adeguate per evitare qualsiasi svantaggio per i suoi clienti.

Offerta di mercato presa in considerazione per la selezione degli strumenti finanziari:
L’offerta di mercato presa in considerazione da Necker Finance (Suisse) SA per la selezione degli strumenti finanziari è costituita in parte da strumenti finanziari di terzi e in parte da strumenti finanziari del Gruppo Tailor Capital (organismi di investimento collettivo), con cui Necker Finance (Suisse) SA ha un rapporto di business introducer.

Mediazione:
In caso di controversia relativa ai servizi finanziari forniti da Necker Finance (Suisse) SA, il cliente ha la possibilità di avviare un procedimento di mediazione presso l’organismo di mediazione a cui Necker Finance (Suisse) SA è affiliata (ad esempio, in caso di rifiuto da parte di Necker Finance (Suisse) SA di un diritto rivendicato dal cliente, ma anche in qualsiasi momento).
L’organismo di mediazione a cui Necker Finance (Suisse) SA è affiliata è OFS Ombud Finance Suisse, con sede in rue du Conseil-Général 10, 1205 Ginevra.