Il presente documento Le fornisce tutte le informazioni da comunicare ai sensi della Legge federale sui servizi finanziari («LSerFi»). Le è fornito a titolo puramente informativo. Nulla in questo documento deve essere interpretato come un contratto tra Lei e Necker Finance (Suisse) SA. Se desidera avviare un rapporto d’affari con Necker Finance (Suisse) SA, i termini e le condizioni applicabili al Suo rapporto con quest’ultima saranno esclusivamente regolati dal mandato che firmerà.

Sede:
La sede di Necker Finance (Suisse) SA si trova in Rue de Hesse 8-10, 1204 Ginevra.
Può contattarci nei seguenti modi:
Telefono: +41 (0)22 787 07 90
Email: contact@neckerfinance.ch
Sito: www.neckerfinance.ch
Necker Finance (Suisse) SA offre i suoi servizi nelle seguenti lingue: francese, inglese

Attività:
Necker Finance (Suisse) SA offre servizi di gestione patrimoniale e consulenza globale sugli investimenti a clienti privati, professionali e istituzionali.

Forma giuridica:
Necker Finance (Suisse) SA è una società anonima di diritto svizzero ai sensi degli articoli 620 e seguenti del Codice delle obbligazioni.

Vigilanza:
Necker Finance (Suisse) SA è un istituto finanziario ai sensi della Legge federale sugli istituti finanziari (LIFin) autorizzato dall’Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA), con sede a Laupenstrasse 27, 3003 Berna, e vigilato dall’organismo di vigilanza AOOS, con sede in rue Rousseau 30, 1201 Ginevra.
Necker Finance (Suisse) SA è inoltre affiliata e vigilata da AOOS ai fini del rispetto dei suoi obblighi in materia di lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.

Classificazione della clientela:
Necker Finance (Suisse) SA classifica la propria clientela secondo i criteri di classificazione stabiliti dalla LSerFi, ovvero clienti privati (che beneficiano del livello di protezione più elevato), clienti professionali (livello intermedio di protezione) e clienti istituzionali (che beneficiano del livello di protezione più basso).

Tipo di servizio finanziario offerto:
Necker Finance (Suisse) SA offre i seguenti servizi finanziari:

La gestione patrimoniale
Nell’ambito di un mandato di gestione patrimoniale, il cliente delega a Necker Finance (Suisse) SA, dietro remunerazione, la gestione patrimoniale dei propri averi. Necker Finance (Suisse) SA prende quindi le decisioni di investimento in conformità con la strategia di investimento concordata con il cliente (il suo «Profilo di investimento»), la quale è determinata sulla base del profilo di rischio di quest’ultimo. Necker Finance (Suisse) SA verifica che la strategia di investimento sia adeguata rispetto al profilo di rischio del cliente (test di adeguatezza).

La consulenza globale sugli investimenti
Quando Necker Finance (Suisse) SA fornisce una prestazione di consulenza globale, dietro remunerazione, la decisione di investimento è presa dal cliente stesso. Necker Finance (Suisse) SA emette unicamente raccomandazioni di investimento relative all’acquisto o alla vendita di strumenti finanziari, lasciando al cliente la scelta di seguire o meno tale raccomandazione. La consulenza fornita è globale, nel senso che tiene conto dell’intero portafoglio del cliente e della sua allocazione degli attivi, per definire una strategia di investimento (Profilo di investimento) adatta al profilo di rischio del cliente.
Nell’ambito della consulenza sugli investimenti, Necker Finance (Suisse) SA propone due mandati distinti: un mandato di consulenza con trasmissione delle istruzioni del cliente da parte di Necker Finance (Suisse) SA e un mandato di consulenza senza trasmissione di istruzioni, nel qual caso il cliente deve comunicare personalmente le proprie istruzioni di investimento alla sua banca depositaria.

Informazioni sui rischi:
Ogni strumento finanziario presenta dei rischi e può generare perdite.
I rischi generali relativi agli strumenti finanziari sono dettagliati nella brochure dell’Associazione Svizzera dei Banchieri (ASB) «Rischi inerenti al commercio di strumenti finanziari», scaricabile gratuitamente dal sito internet dell’Associazione Svizzera dei Banchieri (ASB) (https://www.swissbanking.ch/fr/telechargements). Il cliente può anche richiederne una copia a Necker Finance (Suisse) SA.
I rischi specifici del servizio di gestione patrimoniale offerto da Necker Finance (Suisse) SA (ad esempio, i rischi legati alla strategia di investimento concordata con il cliente) sono indicati nel mandato sottoposto al cliente e sono forniti oralmente al cliente dal consulente prima che il cliente scelga una strategia di investimento (il Profilo di investimento). Lo stesso vale per i rischi derivanti dalla prestazione di consulenza globale sugli investimenti.
Il consulente di Necker Finance (Suisse) SA è a disposizione del cliente per qualsiasi informazione aggiuntiva sulla strategia di investimento, nonché su qualsiasi strumento finanziario che possa essere utilizzato.

Informazioni sulle tariffe:
Le tariffe dei servizi di gestione patrimoniale e di consulenza sugli investimenti forniti da Necker Finance (Suisse) SA sono menzionate nei mandati.

Relazioni economiche con terzi riguardanti i servizi finanziari offerti:
Necker Finance (Suisse) SA può intrattenere relazioni economiche con terzi che le consentono di beneficiare di vantaggi (sotto forma di remunerazioni), suscettibili di generare un conflitto di interessi nei confronti del cliente in relazione ai servizi finanziari forniti da Necker Finance (Suisse) SA.
Questi vantaggi derivano da accordi con terzi (come banche o rappresentanti di strumenti finanziari) nell’ambito dei quali Necker Finance (Suisse) SA può ricevere una percentuale delle commissioni prelevate da tali terzi. Ciò è in particolare il caso per gli organismi di investimento collettivo del gruppo Tailor Capital, la cui società di gestione, Tailor Asset Management, è economicamente legata a Necker Finance (Suisse) SA e a uno
dei suoi principali azionisti.
I parametri di calcolo e l’intervallo di valore delle remunerazioni che Necker Finance (Suisse) SA può percepire sono debitamente dichiarati al cliente nel mandato di gestione patrimoniale o di consulenza sugli investimenti, in modo da consentire al cliente di poter validamente rinunciare a chiedere il trasferimento di tali remunerazioni a suo favore.
In ogni caso, Necker Finance (Suisse) SA ha adottato misure organizzative adeguate per evitare qualsiasi svantaggio per i suoi clienti.

Offerta di mercato presa in considerazione per la selezione degli strumenti finanziari:
L’offerta di mercato presa in considerazione da Necker Finance (Suisse) SA nella selezione degli strumenti finanziari è composta in parte da strumenti finanziari di terzi e in parte da strumenti finanziari del gruppo Tailor Capital (organismi di investimento collettivo), con il quale Necker Finance (Suisse) SA intrattiene una relazione di apportatore d’affari.

Mediazione:
In caso di controversia relativa ai servizi finanziari forniti da Necker Finance (Suisse) SA, il cliente ha la possibilità di avviare una procedura di mediazione presso l’organo di mediazione al quale Necker Finance (Suisse) SA è affiliata (ad esempio, in caso di rifiuto da parte di Necker Finance (Suisse) SA di un diritto che il cliente fa valere, ma anche in qualsiasi momento).
L’organo di mediazione al quale Necker Finance (Suisse) SA è affiliata è OFS Ombud Finance Suisse, con sede in rue du Conseil-Général 10, 1205 Ginevra.