Le présent document vous fournit toutes les informations devant être communiquées en vertu de la Loi fédérale sur les services financiers (« LSFin »). Il vous est fourni à titre d’information uniquement. Rien dans ce document ne doit être interprété comme un contrat entre vous et Necker Finance (Suisse) SA. Si vous souhaitez entrer en relation d’affaires avec Necker Finance (Suisse) SA, les termes et conditions applicables à votre relation avec cette dernière seront exclusivement régis par le mandat que vous signerez.

Siège:
Le siège de Necker Finance (Suisse) SA est situé Rue de Hesse 8-10, 1204 Genève.
Vous pouvez nous contacter selon les modalités suivantes:
Téléphone: +41 (0)22 787 07 90
Email: contact@neckerfinance.ch
Site: www.neckerfinance.ch
Necker Finance (Suisse) SA offre ses services dans les langues suivantes: Français, Anglais

Activité:
Necker Finance (Suisse) SA offre des services de gestion de fortune et de conseil en placement global à des clients privés, professionnels et institutionnels.

Forme juridique:
Necker Finance (Suisse) SA est une société anonyme de droit suisse au sens des articles 620 et suivants du Code des obligations.

Surveillance:
Necker Finance (Suisse) SA est un établissement financier au sens de la Loi fédérale sur les établissements financiers (LEFin) autorisée par l’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA), située Laupenstrasse 27, 3003 Berne, et surveillée par l’organisme de surveillance AOOS, situé rue Rousseau 30, 1201 Genève.
Necker Finance (Suisse) SA est par ailleurs affiliée auprès de et surveillée par AOOS aux fins du respect de ses obligations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

Classification de la clientèle:
Necker Finance (Suisse) SA classifie sa clientèle selon les critères de classification instaurés par la LSFin, à savoir clients privés (bénéficiant du niveau de protection le plus élevé), clients professionnels (niveau intermédiaire de protection) et clients institutionnels (bénéficiant du niveau de protection le plus faible).

Type de service financier proposé:
Necker Finance (Suisse) SA offre les services financiers suivants:

La gestion de fortune
Dans le cadre d’un mandat de gestion de fortune, le client délègue à Necker Finance (Suisse) SA, contre rémunération, la gestion discrétionnaire de ses avoirs. Necker Finance (Suisse) SA prend ainsi les décisions d’investissement conformément à la stratégie de placement convenue avec le client (son «Profil de placement»), laquelle est déterminée sur la base du profil de risque de ce dernier. Necker Finance (Suisse) SA vérifie que la stratégie de placement est adéquate par rapport au profil de risque du client (test d’adéquation).

Le conseil en placement global
Lorsque Necker Finance (Suisse) SA fournit une prestation de conseil global, contre rémunération, la décision de placement est prise par le client lui-même. Necker Finance (Suisse) SA émet uniquement des recommandations de placement portant sur l’acquisition ou la vente d’instruments financiers, laissant au client le choix de suivre ou non cette recommandation. Le conseil fourni est global, en ce sens qu’il prend en compte l’ensemble du portefeuille du client et son allocation d’actifs, pour définir une stratégie de placement (Profil de placement) adaptée au profil de risque du client.
Dans le cadre du conseil en placement, Necker Finance (Suisse) SA propose deux mandats distincts: un mandat de conseil avec transmission des instructions du client par Necker Finance (Suisse) SA et un mandat de conseil sans transmission d’instructions, auquel cas le client doit communiquer lui-même ses instructions de placement à sa banque dépositaire.

Information sur les risques:
Tout instrument financier présente des risques et peut générer des pertes.
Les risques généraux relatifs aux instruments financiers sont détaillés dans la brochure de l’Association suisse des banquiers (ASB) «Risques inhérents au commerce d’instruments financiers», laquelle peut être téléchargée sans coût sur le site internet de l’Association suisse des banquiers (ASB) (https://www.swissbanking.ch/fr/telechargements). Le client peut également en demander une copie à Necker Finance (Suisse) SA.
Les risques spécifiques au service de gestion de fortune proposé par Necker Finance (Suisse) SA (par exemple, les risques liés à la stratégie de placement convenue avec le client) sont indiqués dans le mandat soumis au client et sont fournis oralement au client par le conseiller avant que le client ne choisisse une stratégie de placement (le Profil de placement). Il en va de même des risques résultant de la prestation de conseil en placement global.
Le conseiller de Necker Finance (Suisse) SA se tient à disposition du client pour toute information supplémentaire sur la stratégie d’investissement, ainsi que sur tout instrument financier susceptible d’être utilisé.

Information sur les tarifs:
Les tarifs des services de gestion de fortune et de conseil en placement fournis par Necker Finance (Suisse) SA sont mentionnés dans les mandats.

Relations économiques avec des tiers concernant les services financiers proposés:
Necker Finance (Suisse) SA peut entretenir des relations économiques avec des tiers lui permettant de bénéficier d’avantages (sous forme de rémunérations), susceptibles de donner lieu à un conflit d’intérêts vis-à-vis du client en relation avec les services financiers fournis par Necker Finance (Suisse) SA.
Ces avantages résultent d’accords avec des tiers (tels que des banques ou des représentants d’instruments financiers) dans le cadre desquels Necker Finance (Suisse) SA peut recevoir un pourcentage des commissions prélevé par ces tiers. Tel est en particulier le cas s’agissant des organismes de placement collectif du groupe Tailor Capital, dont la société de gestion, Tailor Asset Management est liée économiquement à Necker Finance (Suisse) SA et à l’un
de ses principaux actionnaires.
Les paramètres de calcul et la fourchette de valeur des rémunérations que Necker Finance (Suisse) SA peut percevoir sont dûment déclarés au client dans le mandat de gestion de fortune ou de conseil en placement, de manière à permettre au client de pouvoir valablement renoncer à demander le transfert de ces rémunérations en sa faveur.
Quoi qu’il en soit, Necker Finance (Suisse) SA a pris des mesures organisationnelles adéquates pour éviter tout désavantage pour ses clients.

Offre du marché prise en considération pour la sélection des instruments financiers:
L’offre du marché prise en considération par Necker Finance (Suisse) SA lors de la sélection des instruments financiers se compose partiellement d’instruments financiers de tiers et partiellement d’instruments financiers du groupe Tailor Capital (organismes de placements collectifs), avec lequel Necker Finance (Suisse) SA entretient une relation d’apporteur d’affaires.

Médiation:
En cas de litige relatif aux services financiers fournis par Necker Finance (Suisse) SA, le client a la possibilité d’engager une procédure de médiation auprès de l’organe de médiation auquel Necker Finance (Suisse) SA est affiliée (par exemple, en cas de refus par Necker Finance (Suisse) SA d’un droit que le client fait valoir, mais également en tout temps).
L’organe de médiation auprès duquel Necker Finance (Suisse) SA est affiliée est OFS Ombud Finance Suisse, situé rue du Conseil-Général 10, 1205 Genève.